Yatırım Kuruluşları

Yatırım Kuruluşları – Deneme Sınavları

2026 Güncel Müfredat Denemeleri (Hazırlanıyor)
Yatırım Kuruluşları – Deneme Sınavı 1 (Çözümlü)
Yatırım Kuruluşları – Deneme Sınavı 2 (Çözümlü)
Yatırım Kuruluşları – Deneme Sınavı 3 (Çok Yakında)

Öğrenci Dostu
Öğrenme Yönetim Sistemi – LOLONOLO

Yatırım Kuruluşları

Bilmeniz Gerekenler

Yatırım Kuruluşları modülü, sermaye piyasasında faaliyet gösteren kurumların yapısını, kuruluş şartlarını ve sundukları hizmetleri kapsar. Aracı kurumlar ve bankaların operasyonel süreçlerini anlamak bu sınavın anahtarıdır.

Sınavda Sizi Neler Bekliyor?

Kuruluş Şartları: Bir aracı kurumun kurulması için gereken asgari sermaye ve ortaklık yapısı.
Yatırım Hizmetleri: Portföy yöneticiliği, yatırım danışmanlığı ve halka arza aracılık gibi faaliyetler.
Organizasyonel Yapı: Müfettiş, iç denetçi ve uyum görevlisi gibi zorunlu personelin görev tanımları.

Lolonolo, 2026 yılındaki güncel SPL tebliğlerine göre hazırlanmış içerikleriyle yanınızda.

Sınavın Kritik Noktaları

Yatırım kuruluşları sınavında sorular genellikle “kim hangi yetkiye sahiptir?” ve “yasaklar nelerdir?” başlıklarından gelir:

1. Aracı Kurum Türleri

Sermaye piyasasında üç tip aracı kurum yetkilendirmesi vardır:

Dar Yetkili: Sadece emir iletimine aracılık ve işlem gerçekleştirmeye aracılık yapar.
Kısmi Yetkili: Dar yetkilere ek olarak portföy aracılığı ve halka arza aracılık (en iyi gayret) yapabilir.
Geniş Yetkili: Tüm yatırım hizmetlerini sunabilir ve halka arza aracılıkta yüklenimde bulunabilir.

2. Yatırım Hizmetleri ve Faaliyetleri

Kurumların sunduğu temel hizmetler şunlardır:

Yatırım Danışmanlığı: Yatırımcılara kişiselleştirilmiş tavsiyeler sunulması.
Portföy Yöneticiliği: Yatırımcı hesabının vekil sıfatıyla yönetilmesi.
Halka Arza Aracılık: Şirketlerin borsaya açılma süreçlerinin yönetilmesi.

3. Personel ve Fiziki Şartlar

Yatırım kuruluşları, faaliyetlerini yürütebilmek için yeterli donanıma ve lisanslı personele sahip olmak zorundadır. Özellikle “İç Denetim” ve “Risk Yönetimi” birimlerinin bağımsızlığı sınavda sıkça sorulur.

2026 Detaylı Sınav Notları

Bu bölümdeki notlar, yatırım kuruluşlarının uymakla yükümlü olduğu yasal sınırları özetler:

1. Kuruluş ve Faaliyet İzinleri

Bir aracı kurumun kurulabilmesi için anonim ortaklık olması, paylarının tamamının isme yazılı olması ve nakden ödenmiş sermayesinin Kurulca belirlenen alt sınırın üzerinde olması şarttır.

2. Özkaynak Yükümlülüğü

Yatırım kuruluşları, üstlendikleri risklerle orantılı olarak asgari özkaynak seviyesini korumak zorundadır. Özkaynağın asgari sermayenin altına düşmesi durumunda Kurula bildirim zorunluluğu vardır.

3. Müşteri Varlıklarının Korunması

Müşterilere ait nakit ve menkul kıymetler, yatırım kuruluşunun mal varlığından ayrı tutulur. Bu varlıklar, kurumun borçları nedeniyle haczedilemez veya rehnedilemez.

4. Belge ve Kayıt Düzeni

Yatırım kuruluşları, gerçekleştirdikleri tüm işlemlere ilişkin belgeleri ve ses kayıtlarını kanunen belirlenen süreler boyunca (genellikle 10 yıl) saklamakla yükümlüdür.

Hızlı Notlar: Lisanslar ve Sorumluluklar

Geniş Yetkili Kurum Sermayesi: En yüksek sermaye şartına tabi olan kurum tipidir.

Sözleşme Zorunluluğu: Tüm yatırım hizmetleri öncesinde müşteriyle yazılı çerçeve sözleşme imzalanmalıdır.

Uygunluk Testi: Karmaşık olmayan ürünler için müşteriye yapılması zorunlu olan testtir.

Yerindelik Testi: Yatırım danışmanlığı ve portföy yöneticiliği hizmeti için daha kapsamlı yapılan testtir.

Bağımsız Denetim: Yatırım kuruluşları yıllık finansal tablolarını bağımsız denetimden geçirmek zorundadır.

Sınav Yolculuğunuzda Lolonolo Daima Yanınızda!

SPK Sınav Soruları